پولشویی به زبان ساده

به زبان ساده پولشویی عبارتست از فرآیند تبدیل پول های نامشروع و کثیف حاصل از فعالیت ها و اقدامات غیر قانونی به دارایی های مشروع و قانونی.از جمله اقدامات و فعالیت های غیرقانونی عبارتند از :قاچاق مواد مخدر،قاچاق اسلحه و کالا،قاچاق انسان،رشوه،کلاهبرداری،تروریسم و …

برای نخستین بار فردی به نام آلکاپون با تشکیل گروهی که بعداً به آلکاپون ها شهرت یافتند. این گروه اقدام به اخاذی و زورگیری از مردم می نمودند. آنان برای پنهان کردن اقدامات و درآمد های خود رختشوخانه ای را تاسیس نمودند و به گونه ای وانمود کردن که درآمد خود را از این طریق بدست می آورند و نه از طریق نامشروع/در واقع اصطلاح پول شویی بعد از این اقدام رواج یافت. پولشویی به زبان ساده :

پولشویی به زبان سادهپول شویی

تاثیر پولشویی بر اقتصاد

پدیده پولشویی آثار و علائم زیانباری بر پیکره اقتصاد یک جامعه وارد می نماید.از جمله این آسیب ها عبارتند از:

1-آلوده شدن و بی ثباتی در بازارهای مالی

2-بی اعتمادی مردم به نظام مالی

3-خروج سرمایه از کشور

4-تضعیف بخش خصوصی

5-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز

6-افزایش ریسک اعتباری

7-تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز

8-تغییر جهت سرمایه گذاری ها

نهادهای مالی مستعد پولشویی

نهاد ها و موسسات مالی مستعد عملیات پولشویی عبارتند از:

  • بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی
  • صندوق های قرض الحسنه
  • صندوق های بازنشستگی
  • تعاونی های اعتبار و صرافی ها
  • بورس اوراق بهادار
  • کارگزاری ها
  • صندوق ها و شرکت های بیمه
  • بنیادها و موسسات خیریه

انواع پول های کثیف

پول های نامشروع موجود در جامعه به سه دسته تقسیم می شوند:

پول های کثیف(پول های آغشته به خون):این نوع پول مربوط به تروریسم و نقل و انتقال مواد مخدر می باشد.

پول های خاکستری: پول های حاصل از فعالیت های تولیدی یا فروش کالا می باشد که از نظارت دولت پنهان است.این اقدامات معمولاً برای فرار مالیاتی انجام می گیرد.

پول های سیاه:پول های حاصل از قاچاق کالا و همچنین شرکت در معاملات پرسود دولتی که خارج از عرف انجام میگیرد می باشد.

روش های مبارزه با پولشویی

مهمترین روش های مبارزه با پولشویی عبارتند از:

۱) کنترل و نظارت لازم بر ارزهای خارجی
۲) اعمال نظارت بر سیستم های پولی و مالی
۳) تشکیل نهادها و تصویب قوانین مبارزه با پول شویی

مهمترین نهاد بین المللی در مبارزه با پولشویی FATF  می باشد.

 


- - - - - - - -
  •   نویسنده : فرشید محمدی        
  •   دیدگاه :        
  •   تاریخ : ۱۸-مرداد-۹۵        
  •   بازدید : : 9,346
    فرشید محمدی مشاور مالی و بانکدار،کارشناس ارشد مدیریت مالی.

    نظر شما چيست ؟

    قبل از ارسال دیدگاه به سوال زیر پاسخ دهید.

    مطالب تصادفی

    دانلود همراه بانک

    • با به کارگیری خدمات "همراه بانک" مشتریان بانک می‌توانند به صورت شبانه‌روزی و با استفاده از تنها یک گوشی تلفن همراه، به اطلاعات حساب بانکی خود دسترسی یافته، به کارت/حساب دیگری در بانک سینا پول انتقال داده و هزینه قبوض خدمات شهری مثل آب، برق و تلفن را پرداخت نمایند.


      ::..دانلود ..::